為了解商業專屬養老保險的相關情況，專屬保險調研小組于2023年1月16日在新華人壽保險有限公司衡水分公司展開調研。小組成員對該公司的相關工作人員進行了訪談，了解了專屬商業養老保險的現狀、內涵與未來前景。
       據公司員工劉燕女士介紹，商業養老保險具有雙組合設計、組合間轉換、普惠大眾門檻低、追加靈活、多種領取、專注養老等特點。2021年，新華保險響應政策號召、履行社會責任，成為首批專屬商業養老保險試點機構，讓利于民，推出“卓越優選專屬商業養老保險”，積極支持國家第三支柱養老產業。上市僅半年，已為全國近兩萬人提供養老生活保障。目前，“卓越優選”已納入個人養老金產品范疇，向個人養老金資金賬戶繳納的金額可享受稅收優惠政策，在該賬戶每年最高交費12000元額度內，當年最多節稅5400元。新華保險還積極響應國家發展第三支柱號召，堅持養老金專款專用。投保前三年退保所交保費會有些許損失，引導保單所有者可以長期持有這款產品。劉燕女士表示，發展商業養老保險有利于完善社會保障體系，并且政府也在擴大專屬商業養老保險試點范圍，可以為國民經濟建設提供大量長期穩定的資金支持，有利于促進金融資源的優化配置，改善金融市場的資產負債結構。訪談最后，劉燕女士表達了對于商業養老保險前景的期許，也表示日后對自己十分看重的項目將不斷提出新的思路。
       通過本次調研，團隊對于專屬商業養老保險有了更加深入的了解和認知，對團隊后續研究工作的開展具有重要意義。