為進一步了解專屬商業(yè)養(yǎng)老保險的推進情況，2023年1月13日，山東大學(xué)（威海）專屬守護調(diào)研團成員前往中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司開封市分公司對專屬商業(yè)養(yǎng)老保險的落地情況進行實地訪談?wù){(diào)研。
團隊成員了解到：專屬商業(yè)養(yǎng)老保險自2021年6月1日起在浙江省（含寧波市）和重慶市開展試點，2022年3月1日起，試點區(qū)域擴大至全國。因剛推行不久，專屬商業(yè)養(yǎng)老保險的產(chǎn)品種類并不豐富，承保量不高，但是產(chǎn)品優(yōu)勢明顯。截至2022年12月31日，中國人壽推出的福壽年年專屬商業(yè)養(yǎng)老保險保單件數(shù)位居行業(yè)第一。在與渠道經(jīng)理唐東梅溝通后團隊成員發(fā)現(xiàn)：靈活就業(yè)人員繳納基礎(chǔ)養(yǎng)老保險的比例較低、購買渠道受限，專屬商業(yè)養(yǎng)老保險能夠更好地服務(wù)于他們的需求。隨后唐東梅向團隊成員詳細介紹了專屬商業(yè)養(yǎng)老保險的宣傳方式和銷售流程：銷售人員以傳統(tǒng)線下推廣為基礎(chǔ)，結(jié)合人們的生活習(xí)慣進行朋友圈推廣；但因客戶對養(yǎng)老保險功能和保障的不理解，這又對專屬商業(yè)養(yǎng)老保險的銷售產(chǎn)生了一定的阻力。伴隨著試點第二年的來臨和2022年底推出個人養(yǎng)老金制度后，專屬商業(yè)養(yǎng)老保險在多方面也在發(fā)生變化：在宣傳方面，銷售渠道更廣，銷售客戶更加精準；在產(chǎn)品設(shè)計方面，在后期為產(chǎn)品優(yōu)化搭配萬能險，有助于解決它靈活性差的問題。最后，唐東梅也表達了自己對專屬商業(yè)養(yǎng)老保險推廣工作前景的認可與支持。
通過本次調(diào)研，團隊成員對于專屬商業(yè)養(yǎng)老保險有了更加深入的了解，有利于團隊后續(xù)實踐工作的展開，助力專屬商業(yè)養(yǎng)老保險調(diào)研的后續(xù)推進。